投资银行及经纪业务

员工多元化与包容性

投资银行和经纪公司面临着对熟练员工的激烈竞争。与此同时，该行业的多样性水平较低，尤其是在高级职位中。近年来，相当多的媒体关注了涉及该行业上市公司的性别歧视案件。通过引入更复杂的金融产品、计算机化算法和高频交易，随着该行业继续经历快速创新，公司吸引和留住熟练员工的能力可能会变得越来越重要。通过确保整个组织的性别和种族多样性，公司可能会扩大他们的候选人才库，这可以降低招聘成本，提高运营效率。此外，有证据表明，投资银行和经纪公司的不同员工群体可能会减少参与风险倾向的交易活动(如交易)的员工的风险承担，这可能会降低整个公司的风险敞口。加强对员工性别和种族/民族多样性的披露，特别是当按员工类别提供时，将使股东能够评估该行业的公司如何管理这些风险和机遇。

将环境、社会和治理因素纳入投资银行和经纪业务活动

环境、社会和治理(ESG)因素可以对投资银行在一系列行业提供服务或投资的公司、资产和项目产生重大影响。因此，通过在承销、咨询、投资和贷款活动中考虑这些因素，投资银行可以解决重要的积极和消极的环境和社会外部性。与ESG因素相关的潜在价值创造和损失表明，投资银行和经纪公司有责任对其股东和客户将这些因素纳入与所有核心产品相关的分析和估值，包括卖方研究、咨询服务、发起、承销和本金交易。投资银行和经纪公司如果不能应对这些风险和机遇，可能会使自己面临更大的声誉和财务风险。另一方面，适当定价ESG风险可以降低投资银行的财务风险敞口，帮助创造额外收入，和/或开辟新的市场机会。为了帮助投资者了解该行业的公司如何围绕这一问题管理业绩，投资银行应该披露ESG因素是如何融入其核心产品和服务的。

商业道德

围绕投资银行和经纪公司的监管环境在国内和国际上都在不断发展。公司被要求遵守一套复杂且往往不一致的有关业绩和行为的规则，并就内幕交易、反垄断、价格操纵和市场操纵等问题提供披露。此外，投资银行和经纪公司还必须遵守禁止逃税、欺诈、洗钱和腐败行为的规定。最后，在一些司法管辖区，提高对举报人的奖励，可能会导致提交给监管机构的投诉数量增加。能够通过健全的内部控制确保遵守监管规定的公司将能够更好地与客户建立信任，从而增加收入，并通过最大限度地减少法律诉讼造成的损失来保护股东价值。

专业的完整性

投资银行和经纪公司的商业模式依赖于客户信任和忠诚度的发展。为了确保长期、互利的关系，公司需要提供满足行业最高专业标准的服务，这意味着要采取措施避免利益冲突、失实陈述和疏忽。bob电竞官网下载地址bob棋牌iOS职业操守还涉及遵守有关透明度和披露的道德准则。这些措施对于加强公司的经营执照以及吸引和留住客户都很重要。不遵守专业标准不仅会损害依赖这些公司提供的建议、数据和关键服务的客户，还bob棋牌iOSbob电竞官网下载地址可能对股东产生负面影响。投资银行和经纪公司不仅可能面临与此类行为相关的法律处罚，还可能因声誉受损而对收入产生重大负面影响。为了保持职业操守，投资银行和经纪公司需要确保员工接受足够的培训，并了解和遵守适用的金融行业法规。为了遵守行业法律法规，雇主需要确保他们了解参与沟通和为客户提供建议的员工过去的任何违规记录。因此，对管理层确保职业操守的方法的描述可以帮助投资者了解风险敞口以及避免不当行为的任何流程。此外，披露公司的法律和监管罚款和和解金额，可以更清楚地了解金融机构遵守监管规范的程度。

系统性风险管理

2008年金融危机证明了管理投资银行和经纪行业资本风险的重要性。具体来说，未能管理这些风险的公司在增加账面负债的同时，其金融资产价值遭受了重大损失，由于金融体系的相互联系，导致了严重的市场混乱。金融机构之间的相互联系所导致的风险的系统性已经成为联邦和国际监管机构的核心问题。因此，许多银行被要求进行监管压力测试，以评估公司是否有资本和流动性来吸收损失，继续经营，并在不利的经济和金融条件下履行义务。它们未能满足监管要求，可能会大幅提高未来的合规成本，并导致罚款。为了证明这些与银行规模、复杂性、相互关联性、可替代性和跨司法管辖区活动相关的风险是如何得到管理的，投资银行应加强对定量和定性指标的披露，以衡量它们在吸收系统性金融和经济压力带来的冲击方面的能力，并满足更严格的监管要求。

员工激励和风险承担

投资银行和经纪行业的员工薪酬结构可以激励员工专注于短期或长期的公司业绩。过分关注短期业绩的结构可能会鼓励过度冒险，并对企业的长期价值产生不利影响。自2008年金融危机以来，对这一问题的担忧导致监管机构和股东加强了审查。改善员工薪酬披露，重点关注绩效指标和可变薪酬的使用，围绕追回条款的政策，监督，控制，以及对交易员对3级资产定价的验证，将使投资者清楚地了解投资银行公司是如何保护公司价值的。